Що таке 450 мільйонів штрафу?

У середу регулятор США зобов’язав TD Bank виплатити майже 28 мільйонів доларів США (38 мільйонів канадських доларів) за неодноразово ділиться неточною, негативною інформацією про своїх клієнтів з агентствами кредитної звітності, потенційно погіршуючи кредитні рейтинги клієнтів.

Федеральний суд Австралії зобов’язав Crown Melbourne і Crown Perth (Crown) виплатити 450 мільйонів доларів покарання протягом двох років після того, як AUSTRAC розпочав проти них цивільне покарання за порушення Закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму 2006 року (Закон про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму).');})();(function(){window.jsl .dh('YWLsZvNJtons1g_hj-eBBw__38','

BSA забезпечує основу для сприяння фінансовій прозорості та запобігання та виявлення тих, хто прагне зловживати фінансовою системою США для відмивання злочинних доходів, фінансування терористичних актів або переміщення коштів для інших незаконних цілей. BSA вимагає від кожного банку створити програму відповідності BSA/AML.

Метою правил AML є щоб допомогти виявити підозрілу діяльність і повідомити про неї, включаючи основні злочини, пов’язані з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, як-от шахрайство з цінними паперами та маніпулювання ринком.

Маючи приблизно 1,26 трильйона доларів активів, TD Bank, безсумнівно, вважатиметься занадто великим, щоб збанкрутувати, і багато хто вважає, що великі банки отримають вигоду від недавньої банківської кризи, оскільки їх, імовірно, сприйматимуть як безпечне місце для переказу коштів.