Що таке спрощений спосіб виходу на пенсію?

Спрощений метод для пенсій та ануїтетів. Кваліфікований пенсійний план — це кваліфікований план для працівників, кваліфікований ануїтет для працівника або захищений від оподаткування ануїтетний план. Якщо ви зробили внески після сплати податків у свій пенсійний або ануїтетний план, ви можете виключити частину своїх платежів зі свого доходу.

Спрощений метод дозволяє розрахувати суму вашої щомісячної пенсійної виплати, яка не є. обкладається федеральним податком на прибуток.

Ви повинні використовувати спрощений метод, якщо ваша ануїтетна дата розпочалася після 18 листопада 1996 р. і застосовуються обидві наведені нижче умови: ваші внески здійснюються за планом кваліфікованого працівника, ануїтетом кваліфікованого працівника або захищеним від оподаткування ануїтетом (план 403(b) ).

Пенсійні ануїтети обіцяють гарантований дохід для пенсіонера до його смерті, а іноді й після смерті, як вигоду для його дружини. Ці ануїтети часто фінансуються роками наперед одноразово або через серію регулярних платежів, і пізніше вони можуть повертати фіксовані або змінні грошові потоки.

Незалежно від вашого віку планування виходу на пенсію включає п’ять кроків: оцінка витрат, визначення часових горизонтів, розрахунок необхідних декларацій після сплати податків, оцінка вашої терпимості до ризику та планування майна. Почніть планувати вихід на пенсію якомога швидше, щоб скористатися перевагами нарахування.

Спрощення означає визначення рішення шляхом скорочення або спрощення його від складного розрахунку. Спрощення допомагає скоротити дріб шляхом скорочення його до найменшого спільного множника (НСК) як для чисельника, так і для знаменника до найменшого члена.