Що таке відмова від банківської таємниці?

Банківська таємниця, також відома як фінансова конфіденційність, банківський розсуд або банківська безпека, є умовна угода між банком і його клієнтами про те, що всі вищезазначені дії залишаються безпечними, конфіденційними та приватними.

Банківська відмова є документ, виданий банком, який відмовляється від своїх прав на облікові борги компанії, щоб компанія могла використовувати ці облікові борги для підтримки механізму фінансування рахунків-фактур, як-от факторинг або дисконтування рахунків-фактур.

BSA забезпечує основу для сприяння фінансовій прозорості та запобігання та виявлення тих, хто прагне зловживати фінансовою системою США для відмивання злочинних доходів, фінансування терористичних актів або переміщення коштів для інших незаконних цілей.

Метою банківської таємниці, яка регулюється законами, зокрема Законом про банківську таємницю, є захист приватності та конфіденційності особистих фінансових операцій і рахунків. Це запобігає зловживанню фінансовими установами для таких дій, як відмивання грошей та інші фінансові злочини.

Інститут релігійних справ (IOR), який зазвичай називають банк Ватикану, є приватною фінансовою установою, розташованою у Ватикані. Роль IOR, заснована в 1942 році, полягає в охороні та управлінні майном, призначеним для релігійних чи благодійних справ.