Яка різниця між брокером і фінансовим радником?

Інвестиційні консультанти можуть бути ідеальними для інвесторів, які хочуть, щоб хтось інший керував їхніми інвестиціями, або для інвесторів, яким потрібна допомога з плануванням податків, нерухомості чи іпотеки. На відміну від цього, брокер-дилер – це особа або фірма, яка може купувати та продавати цінні папери за власний рахунок, а також від імені клієнтів.

«Фінансовий консультант» є відносно загальним терміном, який може застосовуватися до різних типів фінансових спеціалістів, але це часто відноситься до брокерів. І навпаки, «інвестиційний консультант» — це юридичний термін із більш жорстким визначенням, з конкретними нормативними та фідуціарними вимогами.

Підсумок. Інвестиційні консультанти та брокери два різних типи професіоналів у сфері фінансових послуг. Вони мають різні ролі, по-різному регулюються та працюють відповідно до різних правил тестування та ліцензування.

За фінансового консультанта варто платити, якщо він надає необхідну вам допомогучи тому, що у вас немає часу чи фінансової хватки, або ви просто не хочете займатися своїми фінансами. Порадник може бути особливо цінним, якщо у вас складні фінанси, яким потрібна професійна допомога.

Консультаційні рахунки намагаються уникнути конфлікту інтересів і розкривають ті, яких неможливо уникнути. На брокерському рахунку чим більше ви торгуєте, тим більше ви повинні платити. У консультативному обліковому записі витрати на торгівлю включені в загальну комісію.

Charles Schwab & Co., Inc. («Шваб», «ми» або «нас») є брокером-дилером зареєстровано в Комісії з цінних паперів і бірж (SEC).