Яка вимога до готівки?

Потреба в готівці – це необмежена сума готівки та грошових еквівалентів Позичальника мінус сума всієї основної суми заборгованості щодо авансів (включаючи виписані, але невідшкодовані акредитиви та суми послуг, що використовуються згідно з Сублімітом послуг з управління готівкою), і авансів на обладнання, що перевищує 35 000 000 доларів США.

Порівняйте поточні фактичні витрати з вашими прогнозами. Потім відніміть збільшення поточних зобов’язань від збільшення поточних активів. Різниця полягає у ваших потребах у оборотному капіталі – скільки вам потрібно, щоб тримати двері відкритими. Якщо ви шукаєте капітал для стартапу, розрахунки нескладні.

Резерви банку розраховуються шляхом множення його загальних депозитів на коефіцієнт резервування. Наприклад, якщо банківські депозити складають 500 мільйонів доларів, а обов’язковий резерв становить 10%, помножте 500 на 0,10. Мінімальний обов'язковий резерв банку становить 50 мільйонів доларів.

Якщо пропозиція стосується готівки або містить елемент готівки, документ про пропозицію повинен містити підтвердження відповідної третьої сторони (наприклад, банку оферента або фінансового консультанта) того, що оференту доступні ресурси, достатні для повного прийняття пропозиції.

Визначення. Вимога до капіталу є сума коштів, яка потрібна вашій компанії для досягнення поставлених цілей. Простіше кажучи: скільки грошей вам потрібно, щоб ваш бізнес почав працювати? Ви можете розрахувати вимоги до капіталу, додавши разом витрати на заснування, інвестиції та стартові витрати.

Потреба в готівці – це необмежена сума готівки та грошових еквівалентів Позичальника мінус сума всієї основної суми заборгованості щодо авансів (включаючи виписані, але невідшкодовані акредитиви та суми послуг, що використовуються згідно з Сублімітом послуг з управління готівкою), і авансів на обладнання, що перевищує 35 000 000 доларів США.