Який мінімальний баланс для портфоліо Schwab intelligent?

Ви можете відкрити обліковий запис Schwab Intelligent Portfolios, маючи мінімум $5,000. Як поповнити рахунок Schwab Intelligent Portfolios? Увійдіть у свій обліковий запис і виберіть «Переказати гроші». Виберіть наявний обліковий запис або додайте рахунок не Schwab для переказів.

Щоб зареєструватися в Schwab Intelligent Portfolios Premium, вам потрібно мати мінімум 25 000 доларів США, хоча ці активи можуть зберігатися в кількох облікових записах Schwab Intelligent Portfolios Premium. Мінімум для кожного рахунку становить 5000 доларів США.

Брокерський рахунок Schwab One має немає вимог до мінімального балансу, без мінімальних комісій за баланс, без мінімальних торгових вимог, і немає вимог щодо фінансування цього облікового запису, коли він відкритий за допомогою пов’язаного рахунку для перевірки інвестора.

Ви маєте лише комісію за управління ETF у вашому портфелі. Обліковий запис Schwab Intelligent Portfolios Premium стягує щомісячну плату в розмірі 30 доларів США. В обмін на це ви отримуєте необмежений доступ до фінансових консультантів (які є CFP).

Короткий огляд інтелектуальних портфоліо Schwab Середній 0.13%. 0,04% для консервативних портфелів і 0,19% для агресивних портфелів. Жодних, хоча деякі операційні витрати ETF можуть стягуватися. 81 портфель, створений із 51 ETF у 10 різних сімействах фондів (Schwab та третя сторона), включаючи до 20 класів активів.

Правило 4%. припускає, що ви щороку збільшуєте свої витрати на рівень інфляції— а не від ефективності вашого портфеля — що може бути проблемою для деяких інвесторів. Це також передбачає, що у вас ніколи не було років, коли ви витрачали б більше або менше, ніж зростає інфляція.